천천히 꾸준히

주식 자동매매 프로젝트의 시작이다. 

 앞선 글에서 말한것처럼 프로젝트의 컨셉에 대해서 구체화 하고 어떤 식으로 프로그램을 짤것인지 순서도를 작성하려고 한다. 

프로젝트 컨셉

 프로젝트의 큰 목적은 "단기간의 2%의 수익"이다. 영업일 기준 매매는 원하는 기준에 충족한다면, 매일 진행할 것이고 매도는 수익이 (투자금 + 수수료) * 2% 이상이 되는 범위에 바로 팔 것이다. 원하는 정보는 "거래량 top list", "거래량이 높은 종목의 뉴스" 일단 이 정도이다. 좀 더 세부적인 내용은 순서도를 작성하면서 어떤 식으로 구성할지 작성하겠다.

프로젝트 순서도

- 전일

- 코스닥 리스트 매일 업데이트

- 코스닥 리스트 중 필요없는것 제거 

- 전일 거래량 기준으로 내림차순 적용, 기사가 있는 것들을 남김

- 다음날 

- 9시부터~9시 1분 사이에 거래량이 list와 전일 기사가 있던 것들을 비교하여 하루 거래량을 넘어가면 매매

- 실제 2%이상 수익이면 바로 매도

추가적으로 생각해야할 것

- 매매한 주식이 수익을 이루지 못하면 언제, 몇프로 마이너스 일때 팔것인가? 

프로젝트 시작 배경

최근에 "부읽남" 유튜브를 보다가 "대한민국 4050이 99% 후회하게 되는 것들" 이란 내용의 영상을 보았다.

40대, 50대의 사람들이 아이를 키우면서 들어가는 비용을 사용하다 보면, 결국 정년이 되었을 때 집 한 채 보유하는 것 (+빚)으로 경제활동이 끝난다는 얘기였다. 노후에 사용할 자금을 준비할 여유는 없다는 것이다.

 30대인 본인의 미래도 이대로 직장을 다니다 보면 비슷하거나 못할 것이라는 생각이 들었다. 추가적인 "파이프라인"이 필요하다는 생각이 들었다. 예전에 친구들과 재미로 했던 주식 자동매매 프로젝트가 생각났다. '이거 다시 한번 해보자' 생각이 들었다. 

주식 자동 매매 프로그램 "bewealthy"

 먼저, 주식 자동 매매프로그램의 주요 타겟은 "거래량 폭등한 주식의 변동성을 이용해 2% 이상의 수익을 내자"다. 그러면 어떤 정보들이 필요했을까? 아래 두 가지의 정보였다.

1. 전일 거래량이 폭등한 주식의 list

2. 왜 거래량이 폭등했는가? - 뉴스 크롤링

  이 정보들을 이용해 어떻게 문제를 풀어나가야 하는가? 당연히 호재의 주식리스트를 뽑아야 하고, 그 리스트를 보유 자산의 얼마의 금액으로 나눠 투자할 것인지 결정등이 필요했다. 

Process

지금부터, 아래와 같은 순서로 해당 프로젝트 복원을 진행하려 한다.

1. 컨셉 재구체화 및 순서도 작성

2. 코드 분석 및 유지보수

3. 실물 자산 투자 및 결과 분석

천천히 꾸준히 계속하자.

ROE에 이어서 저평가주를 판단할 수 있는 지표가 있는데요. 

해당 지표는 EPS와 PER입니다.

EPS란? Earnings per share
예상 주당 순이익
예상 세후 순이익을 발행 주식수로 나눈 것
예상 세후 순이익 / 발행주식수

EPS는 쉽게 말하면 "주식 1주가 1년간 벌어들인 순이익금"을 말합니다.

PER이란? Price Earning Ratio
주가수익비율
주가를 1주당 순이익으로 나눈 값
주가 / EPS

PER은 "순이익 1원을 증권 시장이 얼마로 평가하고 있는가?"를 말합니다. 

PER가 상대적으로 낮다면 저평가되어 있고, 높다면 고평가 되어있다고 볼 수 있습니다.  

다음은 예시로 드는 "JW중외제약" 자료입니다.

중외제약의 EPS를 보면 점점 증가함을 볼 수 있는데요. 순이익의 증가를 예측할 수 있습니다.

또한 타 제약회사들과의 PER비교를 봤을 때 일반적으로 PER은 10~15 사에로 형성되어 있음을 볼 수 있습니다.

이를 기준으로 중외제약의 적정 주가를 반영해 보자면 23/12(E) 예측 실적을 기준으로 반영하고

기존의 제약회사의 PER + AI 신약 개발 뉴스 반영을 토대로

보수적 PER 20를 잡고 예측 주가를 계산하면 49,400= 2470(EPS) * 20(PER)

현재가(23.8.14 종가) 44650 보다 상승여력은 있다?라고 판단할 수 있습니다. 

추가적인 검토는 필요하겠죠? 

 오늘 정리한 내용은 "주식투자 무작정 따라하기" 도서를 읽고 정리한 내용입니다. 

참고

- "주식투자 무작정 따라 하기" 윤재수 지음

- https://finance.naver.com/item/coinfo.naver?code=001060 

- https://terms.naver.com/entry.naver?docId=74741&cid=43667&categoryId=43667 

 지금 내가 투자한 주식이 저평가인가? 아님 고평가 되어있는가? 어떻게 판단해야 될지 모를 때 여러가지 기준이 있겠지만, ROE를 기준으로 판단 할 수 있습니다. 

그렇다면 ROE란 무엇일까요? 

ROE란? (Retrun on Equity)
사전적 의미로는 자기자본이익률 입니다.
ROE(%) = (당기순이익 / 평균자기자본) X 100
기업이 자기자본(주주지분)을 활용해 1년간 얼마나 벌어들였는가를 나타내는 수익성 지표

이해를 돕기위해 네이버 증권에서 JW중외제약의 재무제표를 가져와 봤습니다. 

22년 실적 기준으로 ROE가 점점 증가하는 추세 입니다. (= 주주지분 대비 수익성이 강화된다)

14.44%(22A) -> 22.65%(23E) -> 21.08%(24E)

따라서 기업의 가치가 올라갈 것이다라고 판단 할 수 있습니다.

정리를 하면,

- ROE가 은행 이자율보다 높아야 함 (5~20%)

- 10%이상이면 수익성이 높은 회사

ROE를 확인할 떄 주의해야 할 사항이 있는데, 다음과 같습니다.

1. 영업외 수익이 있는지 감사보고서를 확인해야 한다. (부동산처분익, 환차익과 같은 1회성 영업외 손익이 포함되어있어서...)

2. 과거수치도 참고해야 하지만 미래수치에 비중을 두어야 한다. (증감 추세 확인)

3. 미래수치는 애널리스트가 예측한 수치 (따라서 정기적으로 확인해야 한다.)

4. ROE가 아무리 높아도 주가가 너무 많이 올라 고평가 되었다면, 유망 투자대상이 아니다.

※자본금 = 회사 설립할 때 투자된 비용 ( 발생 시 1주당 액면가 X 총 주식수 )

 오늘 정리한 내용은 "주식투자 무작정 따라하기" 도서를 읽고 정리한 내용입니다. 

참조

- "주식투자 무작정 따라하기" 윤재수 지음

- https://namu.wiki/w/%EC%9E%90%EA%B8%B0%EC%9E%90%EB%B3%B8%EC%9D%B4%EC%9D%B5%EB%A5%A0

- https://finance.naver.com/item/coinfo.naver?code=001060&target=finsum_more